本金亏光,还不是最惨的 – 20190105

最近连续听到好几个悲剧,才知道有些股民真的很疯狂。

他们不仅仅在过去两年里始终满仓抵抗下跌,还在于账户里的钱有将近一半是向券商融资借来的钱,更疯狂的是,连账户里的“本金”,也是利用信用卡套现等方式借来的。

我这里有一道数学题。

小明从多个信用卡套现,外加银行信用贷,凑出来60万,这部分资金年息8%,然后找券商融资40万,凑整100万买入一只股票,持股两年,结果遭遇财务造假的地雷,吃了8个跌停后才开板,因为舍不得止损,找朋友借了20万补充保证金,结果这只股开板后又跌了25%左右,请问他亏了多少?

不想算了,感觉数学公式上都是血和泪,等号的右边就是一个惨字。

为什么熊市已经三年,我最近才听到悲剧?

是因为这些网友大都疯狂杠杆的是绩优白马股,最近上证50破位下杀,终于成为压垮骆驼的最后一根稻草,抗不下去了。至于那些杠杆加在中小创上的,大概之前两年都已经死绝了,所以听不到苦惨叫疼的声音了。

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……

很多人都说过杠杆是暴富的捷径,没错,但它也是去往地狱的洞口。

只有在很强的上升趋势出现的时候,值得用杠杆去搏一下超额收益,而且还必须设置好防火墙,比如回撤达到xx%就硬性止损+卸杠杆,否则就不要尝试。

止损这件事是反人性的,只有很小一个比例的交易者愿意在亏损的状态下卖出,如果你用本金在交易,装死也许算是一个说的过去的对策,但在启用杠杆的情况下你还敢逆势死扛,肯定熬不过残酷且漫长的熊市。

因为A股的生态太差了,熊市的时长占比将近80%,理智的人不会玩这种博弈。

……

说一个发生在我身上的真事。

2009年我卖过一套房子,手里有120多万现金,那个年代理财渠道很少,p2p行业也没有兴起,于是我选择把这120万现金全部拿去股市打新。

老股民都知道,以前打新是个有钱人的游戏,是需要预缴费用的,很多新股申购一口气就要交七八十万,120万放在一个账户里申购运气好的话大概有6-10%的年化收益。

我妈知道后极力反对,因为当时我股票账户里有大概20万左右在炒,她的顾虑是这120万是为了周转下一套房子首付用的,让我拿去打新,万一我忍不住冲动也去炒股了怎么办?

毕竟20+120=140万资金都在股票账户里,手指一拨就买进去了,唯一的防火墙就是我的自控能力。应该说老人的担心是有道理的。

但当时打新的收益确实诱人,我跟老婆好说歹说,最后在瞒着家长的情况下还是把钱转进来打新了。

以你们对我的了解,你们猜之后发生了什么剧情?

买错股票,爆亏一笔?

买对股票,爆赚一笔?

很抱歉,没有戏剧性的情节。我泾渭分明的使用着这两笔性质不同的钱,120万就是拿来打新,20万就炒股,哪怕有时候我在买股票的时候会显示可买股数特别多,我也会用计算机算一下20万能买多少,然后手动敲进去。

最糟的是我有一次全仓做超跌反弹,买早了,被套10%左右,账户里剩着120万第二天要打新,那也没挪用,就这么算了。

这个情况大概维持了10个月左右,我心里面为那120万设置的风险防火墙始终存在,最后打新收益是11万多,等到要用钱的时候我把131万转出了账户。

是不是羡慕这收益率?哈,当时创业板第一批28只股票上市,我打中了红日药业和上海嘉豪,首日几乎在最高点卖了,就那一天我挣了7万多,这事我到现在都还记忆深刻。

如今事后回想起来,感觉我这人还是有点牛批,自控力很强,事先划定的雷线,无论多大的诱惑都不会僭越半步。

包括现在炒股,比如我计划只加到7成仓位,那就是7成,哪怕手里有股票浮亏40%,账户上还有100多万的现金,那也不会补仓的,这事可能大部分股民就忍不了。

还有做股指期货,15%的保证金,对应的是7倍杠杆,但我交易始终可以按照计划操作,从不会亏红了眼乱加仓。

……

糟了,本来是想写一篇风险警示的文章,怎么写着写着文风就变成了自我尬吹,我不管,时间已经不够重新再写一遍了。

你们都是成熟的读者,要学会在博主写跑题的情况下,自我脑补get到原有主题要表达的意思。

反正就是要有情绪自控力,要有内心的风险防火墙,要有抗干扰的能力,要一身正气就对了。杠杆本身不是错,但放在心智摇晃的交易者身上很容易自我爆炸。

吁~终于让我强行给拧回来了,收工。

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精选留言

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  • 177
    顶上套牢盘这么多,为啥你还要看多呢,技术上上涨可能性非常小呀
    1192
    作者
    您这逻辑…..请问哪一次见底的时候,998也好,1664也好,不是顶上套牢盘最多的时候?
  • 660
    我就问问当初卖掉的房子涨了多少?
    1052
    作者
    刚查了一下,已经450万左右了,扎铁了,老心
  • 188
    别人是尬聊,你是尬教
    751
    作者
    没办法,别人都是存稿发布,我真的是现场直写,比如23:00发,我21:30通常才开始写,如果写歪了就回不了头了,就跟电视直播似的,出事故就补救不了了,你们不觉得很刺激嘛
  • 143
    三年下来,其中一个一千万账户融资的结果仅剩了50万,牛市的战果到现在仅剩账户里最高峰的十二分之一不到,好在牛市之后变现了部分
    428
    作者
    说点让你安慰的吧,我知道一个炒币的,年初最高账户市值1.3亿,现在只剩300万不到了。不要以为他是大佬,他其实全部家庭资产加起来也就1000多万一点,每次遇到都和我说这辈子都后悔年初没卖,不知道还有没有反悔一次的机会。
  • 168
    讲真,我真觉得啥时候你都认输离场了,大牛市就真的要来了
    379
    作者
    只要不用杠杆,炒股这事永远都没有人逼你强行认输,就算10年不涨,跌到1000点,也不会影响我生活的。可能你是把自己未来生活的希望都投入到A股里了,所以很在乎输赢,我不是。
  • 58
    这种事是有 但绝对是极个别的 大多数股民还是非常理性的
    261
    作者
    最近一个月我已经听到5次这种事了,当然相比起我接触到的股民总量,这个数字很小,但应该还有很多爆了仓也不想跟人说,只愿意默默抗的。
  • 61
    专业训练过过吧
    225
    作者
    没有,我觉得这和人的基础性格有关,我那10个月甚至都没觉得有很纠结的时候,好几次看着120多万的现金在账上,理所应当的就觉得“没钱”可买了。
  • 162
    我居然兴致勃勃的看完了你的尬吹,还不觉得跑了题。。。
    213
    作者
    其实文章写到中间的时候,是想具体描述一下爆仓的惨况的,但我觉得不想消费别人的痛苦,就临时改成了我以前在悬崖边来回骑马没有摔死的故事,就是这样,不过我知道你们都习惯了,尬也不碍事。
  • 155
    19年 至少先打爆你的IC,IF多头头寸!比如06合约
    184
    作者
    您尽管来
  • 68
    怎么看中国平安A/H的折价问题,一年多来一直在3~7个点之间波动,为什么别的股都能享受流动性溢价,而只有平安等几个股是折价?五六年老粉留
    160
    作者
    我也没想明白,只能说明平安大概是唯一被低估的A股蓝筹,竟然估值比公认苛刻的香港股市还要低,只能解释为做空平安的不识货。
  • 63
    讲真 作为一名价投 我不知道技术层面看的到底是什么
    145
    作者
    技术层面最重要的还是趋势,因为场内的大部分人都是趋势追随者,涨了都乐观,一跌都悲观,进而影响股价。
  • 73
    康美?
    105
    作者
    别猜了,不想对号入座。
  • 43
    碎觉
    60
    作者
    到点了,收摊了老板们。